Ліквідність

Установлені кількісні та якісні вимоги до мінімальної ліквідності для звичайних і системних банків. Фінансові установи повинні щомісяця повідомляти про своє коефіцієнті ліквідності в ЦБ.

Банки з привілейованими депозитами в забезпечення своїх зобов’язань зобов’язані підтримувати додаткові ліквідні активи. Фінансовим групам необхідно підтримувати адекватну ліквідність на консолідованій основі. Нарешті, слід повідомляти про короткострокових зобов’язаннях перед одним клієнтом або банком, що перевищують 10 % від їх загального обсягу.

Дотримання законності

Зобов’язання по боротьбі з відмиванням грошей чинять істотний вплив на роботу банків Швейцарії. Фінансові посередники зобов’язані ідентифікувати особу своїх партнерів та власників рахунків. Крім того, якщо існують підстави для підозри у відмиванні грошей, банки повинні повідомити Швейцарське федеральне управління поліції.

Відносини банку з клієнтами обумовлено договірними зобов’язаннями. Крім того, фінансові установи зобов’язані звертати увагу контрагентів на ризики, пов’язані з угодами з цінними паперами, забезпечити найкращі умови виконання операцій і виключити несприятливі ситуації конфлікту інтересів.

Банки Швейцарії зобов’язані забезпечити клієнтам конфіденційність. Її недотримання вважається порушенням договірних відносин і може спричинити за собою цивільну і кримінальну відповідальність. Як правило, будь-яке розкриття персональних даних третій стороні, включаючи материнську компанію, наглядовий орган або афілійована особа, заборонено. У певних обставинах допустимі винятки. Наприклад, у випадку запит міжнародної судової або адміністративної допомоги, що виходить від державного органу, або за згодою клієнта розкрити інформацію.