Банківська діяльність

В Швейцарії суб’єкт бізнесу, який приймає депозити з метою фінансування великого числа осіб або організацій, вважається банком. Ведення банківської діяльності в країні підлягає ліцензуванню і постійного нагляду з боку FINMA.

Закон про фінансові ринки Швейцарії не проводить відмінності між комерційними та інвестиційними банками, і вони не обмежені в своїй діяльності. Тому вони можуть виступати у ролі брокерів цінних паперів, а також здійснювати депозитні і кредитні операції. Для цього банки повинні одержати додатковий дозвіл.

Основними органами, які регулюють діяльність у сфері цінних паперів, є SESTA і FMIA. Крім того, банки Швейцарії можуть керувати колективними інвестиціями. Цей вид діяльності підпорядковується CISA.

FINMA

Цей єдиний контрольний орган фінансового ринку відповідає за нагляд за банками, торговцями цінними паперами, фондовими біржами та колективними інвестиціями, а також приватним страховим сектором. FINMA контролює фінансових посередників з метою запобігання відмивання грошей і фінансування тероризму.

Це державний орган з окремою правосуб’єктністю. Незважаючи на те, що FINMA здійснює нагляд самостійно, організація звітує перед Швейцарським федеральним радою, яка затверджує її стратегічні завдання і річний звіт, призначає керівника. Робота органу контролюється парламентом.