Непрямий контроль

Швейцарська система банківського нагляду заснована на непрямий моделі контролю. Банки, філії іноземних банків і фінансові групи повинні призначити зовнішню аудиторську компанію, контрольовану Федеральним органом з нагляду за аудитом. Аудитор допомагає FINMA, розглядаючи річні звіти і перевіряючи, чи відповідає діяльність суб’єкта законам і положенням про фінансових ринках. FINMA застосовує ризик-контроль, класифікуючи регульовані банки і торговців цінними паперами відповідно до їх значимості:

• у I категорію входять дуже великі, важливі і складні учасники ринку, які вимагають інтенсивного і безперервного контролю;
• II категорію складають важливі і складні банки Швейцарії, підлягають ретельному і постійному спостереженню;
• до III категорії належать великі суб’єкти, до яких застосовується модель профілактичного нагляду;
• IV і V категорії становлять банки середнього і малого розміру, за якими досить простого спостереження.