Довідка про доходи для банку
Роботодавець зобов’язаний надавати в податкову службу інформацію про своїх підлеглих і їх фіскальних відрахувань. Пересічним громадянам даний документ може знадобитися в ряді випадків. Крім того, що за 2-ПДФО за рік набагато легше і швидше підрахувати сплачені податки, цей документ є документальним підтвердженням рівня доходу. Саме тому отримати кредит у банку без довідки 2-ПДФО проблематично. Кредитно-фінансові організації хочуть бути впевненими в платоспроможності клієнта, тому при прийнятті рішення про видачу кредиту вони в першу чергу спираються на відомості про фінансову стабільність потенційного позичальника.
Для чого ще може знадобитися цей документ
Насправді довідка 2-ПДФО про утримані податки може мати більш широку сферу застосування. Зокрема, дана форма потрібна для того, щоб:
- скористатися правом оформлення і отримання податкового вирахування від держави (наприклад, за навчання у вузі, дороге лікування, придбання житла тощо);
- довести свій рівень доходу в ході судових розглядів у справі про порушення трудового законодавства, несплату аліментів та ін.;
- розрахувати приблизний розмір соціальної пенсії (допомоги по старості);
- підтвердити свій фінансовий статус при намір усиновити неповнолітнього або оформити над ним опікунство;
- заповнити декларацію 3-НДФЛ;
- отримати візу для поїздки за кордон, оскільки більшість вимагають документального підтвердження матеріального забезпечення туристів;
- звернутися за нарахуванням допомоги по безробіттю;
- отримати допомогу по догляду за дитиною до 1,5 років.
Крім того, при розрахунку виплати за лікарняний 2-ПДФО є головним документом. Звернутися за документом можна в будь-який момент. Працівник має право попросити оформити довідку про доходи за півроку або рік.
Для отримання податкового вирахування 2-ПДФО потрібно надавати обов’язково, однак громадянин може цього не робити, оскільки повернення податку на доходи фізосіб – це право кожного громадянина, а не його обов’язок. Однак у деяких випадках фізична особа має самостійно довести легальність своїх доходів. Наприклад, платити податок з винагороди або додаткових доходів, крім основної трудової діяльності, працівникові доведеться самому.