«До вас їде ревізор!»

Працівники банків постійно нагадують своїм клієнтам про конфіденційність інформації. Однак аферисти навчилися обманним шляхом отримувати необхідні їм дані.

Найчастіше вони задіють у шахрайських схемах простих банківських працівників. Вони телефонують своїм клієнтам і просять сказати, що цікавлять їх реквізити.

Привід тут може бути самим різним. Поки ви будете думати, що до чого, кошти з вашого рахунку будуть перераховані вже на іншу картку.

Захиститися від цієї схеми шахрайства досить просто: ніколи не диктуйте по телефону ніяких своїх банківських даних, як би авторитетно не представлявся голос на іншому кінці дроту.

«Переплата»

Прогалини і недоробки в банківській системі грають тільки на руку шахраям. Вони можуть відкривати фіктивні рахунки або підробляти банківські чеки.

Популярним прийомом є виписування чека на суму, що перевищує вартість придбання. В момент, коли продавець бачить «переплату», він вирішує повідомити про це аферистові.

Той, у свою чергу, пропонує продавцю перевести «зайві кошти» на інший рахунок. Коли ошуканий продавець намагається перевести в готівку чек, зробити йому це не вдається – рахунок виявляється закритим.