Як відкрити брокерський рахунок фізичній особі?

Торгівля на біржі – це відмінний спосіб примножити свої заощадження, не виходячи з дому. Освоїти ази біржової торгівлі може навіть людина, що не має спеціальної освіти і ніколи не стикалася з / із фондовим ринком.

Щоб навчитися виконувати прості операції на комп’ютері, не потрібно знати, як влаштований його процесор, ось і з ринком цінних паперів досить знати, як працює ця система, і розуміти, якими сумами ви готові оперувати.

Навіщо потрібен торгівельний рахунок?

Фізична особа не може просто так торгувати на біржі, для цього потрібно відкрити брокерський рахунок. Для того щоб це зробити, потрібно звернутися в будь-яку організацію, що надає такі види послуг.

Брокер – це свого роду посередник між гравцем і ринком. Він від імені клієнта здійснює операції, платить податки з прибутку і бере комісію за свої послуги.

Хто може відкрити рахунок

Оформити на себе брокерський рахунок може не тільки доросла людина, яка досягла повноліття, торгувати на біржі можна і від імені дитини. Для відкриття рахунку потрібен паспорт або свідоцтво про народження.

Тут є важливий правовий нюанс – якщо дитині менше 14 років, то здійснювати самостійні операції він не може, це за нього роблять батьки. При продажу цінних паперів і деривативів в даному випадку потрібен дозвіл органів опіки.

Де відкрити торговий рахунок

Для того щоб вибрати фірму, яка надає послугу відкриття брокерського рахунку, краще заздалегідь вивчити рейтинги таких організацій.

Наприклад, згідно з рейтингами ММВБ, у вересні 2018 року за обсягом торговельних операцій лідирує ФГ БКС, далі йдуть ФК «Відкриття» та ТОВ «БК Регіон». Це означає, що місячний оборот клієнтських операцій у цих компаній найбільший на російському ринку.

Відкриваючи брокерський рахунок, потрібно заздалегідь ознайомитися з умовами. Мова йде про комісії: плата за обслуговування рахунку, комісія брокеру комісія біржі, а також плата за послуги депозитарію.

За кожну угоду власник рахунку вносить плату. Принцип тут простий: чим вища сума угоди, тим розмір комісії менше.

Після того як ви визначилися, де відкрити брокерський рахунок, потрібно звернутися в офіс компанії для оформлення всіх документів. Як правило, від клієнта вимагається лише паспорт та особиста присутність.

Віддалене обслуговування

Низка компаній пропонує дистанційне відкриття рахунку. Зробити це можна на офіційному сайті компанії, де клієнтові запропонують ознайомитися з усіма тарифними планами і вибрати для себе найбільш підходящий.

Дивіться також:  Ансамбль Александрова: солісти та пісні

Для прикладу, дистанційне відкриття рахунку можливе у «Відкритті Брокер», «БКС Брокер», «Фінам», «Альфа-Капітал». Точні умови обслуговування, порядок внесення грошей і виведення коштів краще уточнювати на сайті організації, в особистому кабінеті або у консультантів компанії.

Важливо зауважити, що вже на цьому етапі треба розуміти, про яку суму для внесення на брокерський рахунок буде йти мова.

Найчастіше клієнтам пропонують підібрати тариф, в якому встановлена фіксована вартість за вчинення однієї операції. Ця опція введена спеціально для нових клієнтів, у яких ще не вироблена чітка стратегія по роботі на біржі.

Використовуйте інструменти для навчання

Після того як ви розібралися, як відкрити брокерський рахунок фізичній особі, не слід відразу відкривати позиції на ринку. Рівень ризику великий, а практичних навичок у клієнта на цьому етапі небагато. Щоб не втратити гроші і не розчаруватися в біржовій грі, краще скористатися можливостями для навчання трейдингу.

Багато брокерські фірми пропонують безкоштовні вебінари на самі різні теми: з допомогою таких занять ви зможете скласти загальну картину роботи на фондовому ринку, зрозумієте, які види операцій вас приваблюють, засвоїте теоретичні знання про те, як працює ринок цінних паперів.

Відкрийте демо-рахунок

Сьогодні більшість великих трейдингових компаній пропонують своїм клієнтам відкрити демо-рахунок для спекулятивних операцій, не стягуючи за це плати. Це робиться для того, щоб потенційний учасник ринку зміг зрозуміти, як працює біржа, вивчити аспекти торгівлі валютними парами, ф’ючерсами і акціями.

Умови торгівлі з допомогою демо-рахунку наближені до реальних, найчастіше в ігровій формі відтворюється реальний торговий день (це може бути день, що передує поточної дати). Клієнт може робити заявки і стежити за операціями, і все це – без ризику втратити свої заощадження.

Сума, яку надають компанії для «пробного» рахунки, в середньому варіюється від 50 000 до 200 000 рублів. Як правило, цього достатньо, щоб засвоїти нюанси біржової торгівлі і почати практикуватися з реальними грошима.

Різновиди рахунків

Основна відмінність рахунків один від одного – це можливість здійснювати операції самостійно (класичний рахунок) або передавати право на здійснення спекулятивних операцій своєму консультанту (довірчий рахунок).

Якщо рахунок належить одній людині, то він вважається особистим (індивідуальним). Спільний рахунок відрізняється від нього тим, що доступ до управління рахунком мають кілька фізичних (юридичних) осіб

Дивіться також:  ВМД: розшифровка, правила і зразок заповнення

За видами операцій можна виділити:

  • Класичний рахунок – клієнт може здійснювати операції, забезпечені тими грошима, які він вніс на рахунок.
  • Кредитний або маржинальний рахунок – при такому типі рахунку у інвестора є можливість торгувати позиковими коштами, які йому позичить брокер.
  • Опціонний рахунок – призначений для роботи з цим видом цінних паперів.
  • Пенсійний рахунок – власник такого рахунку отримує пільги при сплаті податків з прибутку, отриманого від торговельних операцій.
  • Як правило, тип рахунку встановлюється при оформленні договірних відносин з брокерською компанією.

    Розводимо поняття торгового рахунку та ІВС

    Брокерський рахунок відрізняється від звичайного банківського депозиту тим, що вклади застраховані банком від втрат, а рахунок для спекулятивних операцій існує для роботи з терміновими контрактами. Такі угоди вважаються високо ризиковими, а страхування грошей клієнта не передбачено.

    Не варто плутати торговий рахунок з індивідуальним інвестиційним рахунком або ІВС. Останній передбачає певні умови — можливість отримати податкове вирахування для збільшення прибутковості своїх вкладень.

    Крім того, індивідуальний інвестиційний рахунок може поповнюватися на суму не більше 40 000 рублів в рік, а виводити з нього гроші протягом трьох років не рекомендується. Якщо клієнт вирішить порушити цю умову, йому доведеться повернути державі усі раніше надані йому вирахування, а ІВС перетвориться у звичайний брокерський рахунок.

    Переваги відкриття торгового рахунку в банку

    Широкий функціонал для обслуговування клієнтів пропонують сьогодні банки. Брокерські рахунки можна відкрити віддалено управляти ними з особистого кабінету.

    Зручність здійснення спекулятивних операцій при посередництві кредитних організацій полягає в наступному:

    • широка мережа відділень;
    • термін роботи на ринку і рівень довіри клієнтів у банку вища, ніж у брокерських компаній;
    • вивести кошти можна на карту цього ж банку;
    • у багатьох фінансових організацій є свої аналітичні відділи;
    • відсутність обмежень по мінімальній сумі входу;
    • для того щоб оперувати рахунком, не потрібно спеціальних практичних навичок.

    Торгівельний рахунок в Ощадбанку

    Розглянемо докладно, як відкрити брокерський рахунок в Ощадбанку. Для того щоб залишити заявку на відкриття рахунку, потрібно зайти на сайт банку або зателефонувати за номером гарячої лінії (900 з мобільного телефону). Далі необхідно буде звернутися у відділення банку, що працює з торговими рахунками, заповнити анкету і підписати угоду з тарифною політикою банку.

    Якщо у клієнта вже є дебетова картка в Ощадбанку, то висновок з брокерського рахунку можна здійснювати на неї. Якщо рахунки (картки) немає, то доцільно зайнятися оформленням.

    Дивіться також:  Що таке тренд і тенденція - значення і приклади

    Сам процес відкриття торгового рахунку займає близько години. Після того, як всі формальності дотримані, клієнту видається таблиця з кодами операцій і флешка для роботи з рахунком (за неї потрібно буде заплатити додатково близько 2000 рублів).

    Щоб зарахувати гроші на торговий рахунок, в інтернет-банку потрібно вибрати розділ «Платежі і перекази», в ньому пункт «Інвестиції та страхування», вибрати брокерський рахунок і перевести потрібну суму. Гроші приходять на цей рахунок протягом одного дня.

    Як користуватися брокерським рахунком на прикладі Ощадбанку

    На стаціонарний комп’ютер, планшет або мобільний телефон, потрібно встановити програму для трейдингу – QUIK. Наявність торгівельного рахунку дає можливість проводити операції на валютному, термінове, фондовому і товарному ринках.

    Згідно з відгуками клієнтів, багато воліють віддати свої гроші в довірче управління. Це означає, що всі важливі фінансові рішення за клієнта буде приймати банк, точніше, компанія АТ «Сбербанк Управління Активами».

    За посередницькі послуги стягується, на перший погляд, невелика комісія – 2 % в день від суми, яка знаходиться в управлінні. Але досвідчені інвестори застерігають, що під час тривалих періодів спаду 2 % від суми платити все одно доведеться. Таким чином, можна вилетіти в нуль.

    Висновок напрошується сам собою – власними накопиченнями краще керувати особисто. Для цього можна щодня тримати руку на пульсі ринку: переглядати аналітичні звіти, консультуватися з більш досвідченими трейдерами і довіряти своєму чуттю.

    Як вивести гроші з торгівельного рахунку

    Як виводити гроші з брокерського рахунку, відкритого в Ощадбанку? Зробити заявку на виведення коштів (це можна зробити по телефону або самостійно у системі QUIK). Кошти будуть переведені на той рахунок, який був вказаний в анкеті при оформленні рахунку для роботи з цінними паперами. Переклад може займати до двох робочих днів.

    У випадку з іншими банками або трейдингової компанії умови виведення грошей обумовлюються в договорі при відкритті рахунку.

    Пасивний дохід від спекулятивних операцій – це відмінний спосіб примножити свої заощадження. Головне – вибрати ліцензовану брокерську компанію, уважно читати умови договору про співробітництво і управляти своїм рахунком на постійній основі. Принцип роботи брокерських фірм простий: чим вище отримана вами прибуток, тим вище їх комісія, звідси висновок – брокер безпосередньо зацікавлений в успіху здійснюваних вами угод.